U.S. 은행 예금주 주식, U.S. Bancorp Depositary Shares, (USB-PS) 재무제표
재무 종합 점수
67/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수72
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률0.3%
순이익 성장률20.3%
EPS 성장률21.9%
FCF 성장률-29.3%
영업이익 성장률20.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률17.7%
영업이익률22.2%
발생액 비율1.05x
안정성
F점수15
유동비율0.26x
부채비율0.91x
순부채US$310.4억
현금창출력
A점수80
잉여현금흐름 견조
FCF 마진18.6%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률-29.3%
영업현금흐름 성장률-29.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$237.1억 | US$274억 | US$406.2억 | US$427.1억 | US$428.6억 |
| 매출총이익 | US$238.9억 | US$222.1억 | US$257.4억 | US$251억 | US$269.3억 |
| 영업이익 | US$101.7억 | US$73억 | US$68.7억 | US$79.1억 | US$95.2억 |
| 순이익 | US$79.6억 | US$58.3억 | US$54.3억 | US$63억 | US$75.8억 |
| EPS | 5.11 | 3.69 | 3.27 | 3.79 | 4.62 |
| 매출총이익률 | 100.8% | 81.0% | 63.4% | 58.8% | 62.8% |
| 영업이익률 | 42.9% | 26.6% | 16.9% | 18.5% | 22.2% |
| 순이익률 | 33.6% | 21.3% | 13.4% | 14.7% | 17.7% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$5732.8억 | US$6748.1억 | US$6634.9억 | US$6783.2억 | US$6923.5억 |
| 총부채 | US$5179억 | US$6235.7억 | US$6077.2억 | US$6192.8억 | US$6266.9억 |
| 순부채 | US$150.2억 | US$175억 | US$55.7억 | US$170.2억 | US$310.4억 |
| 현금 | US$1613.1억 | US$1255.9억 | US$1305.6억 | US$1428.7억 | US$1377.3억 |
| 자본 | US$549.2억 | US$507.7억 | US$553.1억 | US$585.8억 | US$651.9억 |
| 유동비율 | 0.37 | 0.24 | 0.26 | 0.28 | 0.26 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$98.7억 | US$211.2억 | US$84.5억 | US$112.7억 | US$79.7억 |
| CapEx | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 |
| FCF | US$98.7억 | US$211.2억 | US$84.5억 | US$112.7억 | US$79.7억 |
| FCF마진 | 41.6% | 77.1% | 20.8% | 26.4% | 18.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -6.0% | 15.5% | 48.3% | 5.1% | 0.3% |
| 순이익성장 | 60.6% | -26.8% | -6.8% | 16.0% | 20.3% |
| EPS성장 | 67.0% | -27.8% | -11.4% | 15.9% | 21.9% |
| FCF성장 | 165.6% | 114.0% | -60.0% | 33.5% | -29.3% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 49.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 64.8% |
| 10Y 주당매출성장 | 129.4% |
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