유니버설 인슈어런스 홀딩스, Universal Insurance Holdings, Inc. (UVE) 재무제표
재무 종합 점수
82/ 100
A
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
A점수89
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률4.9%
순이익 성장률210.5%
EPS 성장률216.9%
FCF 성장률190.1%
영업이익 성장률187.3%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률11.5%
영업이익률15.2%
발생액 비율2.09x
안정성
D점수38
순현금 기업
유동비율0.58x
부채비율0.81x
순부채-US$3.1억
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진23.6%
FCF 전환율0.99x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률190.1%
영업현금흐름 성장률177.7%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$11.2억 | US$12.2억 | US$13.9억 | US$15.2억 | US$16억 |
| 매출총이익 | US$1.2억 | US$7000만 | US$1.9억 | US$2억 | US$6.1억 |
| 영업이익 | US$2841.3만 | -US$2724.7만 | US$8834.9만 | US$8461.1만 | US$2.4억 |
| 순이익 | US$2040.7만 | -US$2225.7만 | US$6682.3만 | US$5892.8만 | US$1.8억 |
| EPS | 0.65 | -0.72 | 2.24 | 2.07 | 6.56 |
| 매출총이익률 | 10.4% | 5.7% | 13.7% | 13.1% | 38.2% |
| 영업이익률 | 2.5% | -2.2% | 6.3% | 5.6% | 15.2% |
| 순이익률 | 1.8% | -1.8% | 4.8% | 3.9% | 11.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$20.6억 | US$28.9억 | US$23.2억 | US$28.4억 | US$28.4억 |
| 총부채 | US$16.3억 | US$26억 | US$19.8억 | US$24.7억 | US$22.9억 |
| 순부채 | -US$1.2억 | -US$2.9억 | -US$2.8억 | -US$1.6억 | -US$3.1억 |
| 현금 | US$12.9억 | US$14억 | US$14.6억 | US$4.2억 | US$5.7억 |
| 자본 | US$4.3억 | US$2.9억 | US$3.4억 | US$3.7억 | US$5.5억 |
| 유동비율 | 1.18 | 1.05 | 1.11 | 2.54 | 0.58 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$2.3억 | US$3.2억 | US$7097.1만 | US$1.4억 | US$3.8억 |
| CapEx | -US$722.6만 | -US$489.9만 | -US$401.9만 | -US$736.8만 | -US$443.8만 |
| FCF | US$2.3억 | US$3.2억 | US$6695.2만 | US$1.3억 | US$3.8억 |
| FCF마진 | 20.2% | 26.1% | 4.8% | 8.5% | 23.6% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 4.6% | 9.0% | 13.8% | 9.3% | 4.9% |
| 순이익성장 | 6.8% | -209.1% | 400.2% | -11.8% | 210.5% |
| EPS성장 | 8.3% | -210.8% | 411.1% | -7.6% | 216.9% |
| FCF성장 | 1772.3% | 40.7% | -79.1% | 94.2% | 190.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 44.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 70.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 264.8% |
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