중안온라인재산보험, ZhongAn Online P & C Insurance Co., Ltd. (ZZHGY) 재무제표
재무 종합 점수
73/ 100
B
성장성 우수(A), 안정성 주의(B)
성장성
A점수84
영업 레버리지
매출 성장률3.2%
순이익 성장률77.6%
EPS 성장률56.1%
FCF 성장률165.8%
영업이익 성장률-95.0%
수익성·질
B점수75
마진 개선이익의 질 양호
순이익률3.1%
영업이익률4.2%
발생액 비율3.64x
안정성
B점수65
부채 증가
유동비율—
부채비율0.46x
순부채US$51.7억
현금창출력
B점수69
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진8.3%
FCF 전환율0.74x
설비투자 강도0.03x
FCF 성장률165.8%
영업현금흐름 성장률96.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$219.4억 | US$226.4억 | US$292.3억 | US$337.3억 | US$347.9억 |
| 매출총이익 | US$219.4억 | US$226.4억 | US$292.3억 | US$337.3억 | US$347.9억 |
| 영업이익 | US$10.9억 | US$192.8억 | US$40.1억 | US$295.9억 | US$14.7억 |
| 순이익 | US$7.6억 | -US$11.1억 | US$40.8억 | US$6억 | US$10.7억 |
| EPS | 0.52 | -0.76 | 2.77 | 0.41 | 0.64 |
| 매출총이익률 | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
| 영업이익률 | 5.0% | 85.1% | 13.7% | 87.7% | 4.2% |
| 순이익률 | 3.5% | -4.9% | 13.9% | 1.8% | 3.1% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$517.7억 | US$545.6억 | US$428.6억 | US$452.8억 | US$473억 |
| 총부채 | US$326.4억 | US$375.3억 | US$227.9억 | US$243.6억 | US$218.3억 |
| 순부채 | US$23.4억 | US$36.5억 | US$56.1억 | US$56.5억 | US$51.7억 |
| 현금 | US$262.8억 | US$153.9억 | US$15.8억 | US$14.7억 | US$33.8억 |
| 자본 | US$167.5억 | US$152.1억 | US$200.7억 | US$209.3억 | US$254.7억 |
| 유동비율 | 28.58 | 17.73 | — | 0.43 | — |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$6억 | -US$7억 | US$22.1억 | US$19.8억 | US$39억 |
| CapEx | -US$2.6억 | -US$4.1억 | -US$2.9억 | -US$9억 | -US$10.2억 |
| FCF | -US$8.6억 | -US$11.1억 | US$19.2억 | US$10.8억 | US$28.8억 |
| FCF마진 | -3.9% | -4.9% | 6.6% | 3.2% | 8.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 19.5% | 3.2% | 29.1% | 15.4% | 3.2% |
| 순이익성장 | 36.7% | -246.9% | 466.6% | -85.2% | 77.6% |
| EPS성장 | 36.8% | -246.2% | 464.5% | -85.2% | 56.1% |
| FCF성장 | -118.7% | -28.8% | 272.3% | -43.5% | 165.8% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
← 좌우로 스크롤 →
| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 34.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 65.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 1097.7% |
다른 분석 탭
차트 분석
기술적 지표 + AI 종합 리포트
뉴스 분석
실시간 뉴스 + 애널리스트 의견 분석
펀더멘털 분석
재무·밸류에이션·애널리스트 전망
재무제표
손익계산서·재무상태표·현금흐름표
지금 보는 페이지예요
옵션 분석
옵션 시장이 보는 가격대와 기대 변동성
공포 탐욕 지수
단기 매매 심리 0~100 점수
의회 거래
상원·하원 의원 매매 공시와 AI 동향 해석
AI 종합 분석
4축 통합 AI 결론 + 시나리오