에노바 인터내셔널, Enova International, Inc. (ENVA) 재무제표
재무 종합 점수
75/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수92
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률18.6%
순이익 성장률47.2%
EPS 성장률57.6%
FCF 성장률18.5%
영업이익 성장률26.5%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률9.8%
영업이익률23.5%
발생액 비율5.90x
안정성
F점수13
부채 증가
유동비율0.23x
부채비율0.79x
순부채US$44.9억
현금창출력
A점수96
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진56.2%
FCF 전환율0.97x
설비투자 강도0.01x
FCF 성장률18.5%
영업현금흐름 성장률18.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$12.1억 | US$17.4억 | US$21.2억 | US$26.6억 | US$31.5억 |
| 매출총이익 | US$9.5억 | US$10억 | US$10.4억 | US$12.4억 | US$15.8억 |
| 영업이익 | US$4.1억 | US$3.8억 | US$4.2억 | US$5.8억 | US$7.4억 |
| 순이익 | US$2.6억 | US$2.1억 | US$1.8억 | US$2.1억 | US$3.1억 |
| EPS | 7.05 | 6.42 | 5.71 | 7.78 | 12.26 |
| 매출총이익률 | 78.5% | 57.7% | 48.9% | 46.6% | 50.1% |
| 영업이익률 | 34.2% | 22.1% | 19.9% | 22.0% | 23.5% |
| 순이익률 | 21.2% | 11.9% | 8.3% | 7.9% | 9.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$27.6억 | US$37.8억 | US$45.9억 | US$52.7억 | US$64.7억 |
| 총부채 | US$16.7억 | US$25.9억 | US$33.5억 | US$40.7억 | US$51.3억 |
| 순부채 | US$12.6억 | US$21.9억 | US$26.1억 | US$35.2억 | US$44.9억 |
| 현금 | US$1.7억 | US$1억 | US$3.8억 | US$7391만 | US$7170.9만 |
| 자본 | US$10.9억 | US$11.9억 | US$12.4억 | US$12억 | US$13.4억 |
| 유동비율 | 14.70 | 16.67 | 15.79 | 9.96 | 0.23 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$4.7억 | US$8.9억 | US$11.7억 | US$15.4억 | US$18.2억 |
| CapEx | -US$2967.4만 | -US$4362.9만 | -US$4524.1만 | -US$4342.2만 | -US$4714만 |
| FCF | US$4.4억 | US$8.5억 | US$11.2억 | US$15억 | US$17.7억 |
| FCF마진 | 36.6% | 49.0% | 53.0% | 56.3% | 56.2% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 11.5% | 43.7% | 22.0% | 25.5% | 18.6% |
| 순이익성장 | -32.2% | -19.1% | -15.6% | 19.6% | 47.2% |
| EPS성장 | -40.5% | -8.9% | -11.1% | 36.3% | 57.6% |
| FCF성장 | -37.8% | 92.3% | 31.9% | 33.3% | 18.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 136.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 274.7% |
| 10Y 주당매출성장 | 543.8% |
에노바 인터내셔널, Enova International, Inc. (ENVA) 재무제표 자주 묻는 질문
- 에노바 인터내셔널, Enova International, Inc. (ENVA)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 에노바 인터내셔널, Enova International, Inc. (ENVA)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 에노바 인터내셔널, Enova International, Inc. (ENVA)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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