퍼스트 시티즌스 은행, First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) 재무제표
재무 종합 점수
60/ 100
C
수익성 우수(A), 안정성 주의(D)
성장성
D점수38
매출 역성장
매출 성장률-3.0%
순이익 성장률-20.6%
EPS 성장률-12.5%
FCF 성장률42.5%
영업이익 성장률-17.3%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률15.2%
영업이익률20.5%
발생액 비율1.33x
안정성
D점수35
유동비율1.03x
부채비율0.90x
순부채US$154.1억
현금창출력
B점수74
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진14.3%
FCF 전환율0.71x
설비투자 강도0.06x
FCF 성장률42.5%
영업현금흐름 성장률-2.2%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$19억 | US$51억 | US$126.4억 | US$149.4억 | US$145억 |
| 매출총이익 | US$18.8억 | US$39.8억 | US$75.8억 | US$93억 | US$89.1억 |
| 영업이익 | US$7억 | US$13.6억 | US$120.8억 | US$35.9억 | US$29.7억 |
| 순이익 | US$5.5억 | US$11억 | US$114.7억 | US$27.8억 | US$22.1억 |
| EPS | 53.88 | 67.47 | 785.18 | 189.42 | 165.76 |
| 매출총이익률 | 98.7% | 78.2% | 60.0% | 62.2% | 61.4% |
| 영업이익률 | 36.9% | 26.7% | 95.6% | 24.0% | 20.5% |
| 순이익률 | 28.8% | 21.5% | 90.7% | 18.6% | 15.2% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$583.1억 | US$1093억 | US$2137.6억 | US$2237.2억 | US$2297억 |
| 총부채 | US$535.7억 | US$996.4억 | US$1925억 | US$2014.9억 | US$2074.6억 |
| 순부채 | -US$76.7억 | US$14.5억 | US$35.3억 | US$152.3억 | US$154.1억 |
| 현금 | US$186.6억 | US$145.4억 | US$544.5억 | US$560.9억 | US$208.3억 |
| 자본 | US$47.4억 | US$96.6억 | US$212.6억 | US$222.3억 | US$222.4억 |
| 유동비율 | 0.38 | 0.19 | 0.39 | 0.38 | 1.03 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$2.8억 | US$27.9억 | US$26.6억 | US$29.9억 | US$29.2억 |
| CapEx | -US$1.1억 | -US$9.3억 | -US$14.3억 | -US$15.4억 | -US$8.5억 |
| FCF | -US$3.9억 | US$18.7억 | US$12.3억 | US$14.5억 | US$20.7억 |
| FCF마진 | -20.6% | 36.6% | 9.7% | 9.7% | 14.3% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -0.9% | 168.4% | 148.0% | 18.2% | -3.0% |
| 순이익성장 | 11.2% | 100.7% | 944.3% | -75.8% | -20.6% |
| EPS성장 | 13.4% | 25.2% | 1063.7% | -75.9% | -12.5% |
| FCF성장 | -260.9% | 577.0% | -33.9% | 17.9% | 42.5% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 257.4% |
| 5Y 주당매출성장 | 515.5% |
| 10Y 주당매출성장 | 978.7% |
퍼스트 시티즌스 은행, First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) 재무제표 자주 묻는 질문
- 퍼스트 시티즌스 은행, First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 퍼스트 시티즌스 은행, First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 퍼스트 시티즌스 은행, First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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