솔레라 내셔널 뱅코프, Solera National Bancorp, Inc. (SLRK) · 2026년 8월 31일 미국 장마감 기준
SLRK 펀더멘털 종합 평가: 중립
Solera National Bancorp, Inc.(SLRK)는 현재 밸류에이션 지표가 매우 매력적이며, 수익성과 성장성 측면에서도 우수한 모습을 보여주고 있습니다. 그러나 재무 건전성 지표가 매우 취약하고, 미래 방향성에 대한 데이터가 부족하여 신중한 접근이 필요합니다. 종합적으로는 긍정적인 신호와 부정적인 신호가 혼재되어 있어 중립적인 시각을 유지합니다.
PER 3.34, PBR 0.72, PSR 0.87, PEG 0.16, EV/EBITDA 6.26으로 모든 주요 밸류에이션 지표가 업종 평균 대비 현저히 낮은 수준입니다. 특히 PBR이 1 미만으로 청산가치 대비 할인 거래되고 있으며, PEG가 1 미만으로 성장 대비 저평가 상태입니다. 동종 업계와 비교해도 PER이 대부분 5~12배 수준인 점을 감안할 때, SLRK의 밸류에이션은 매우 매력적입니다. 다만, 시장이 이러한 저평가를 부여하는 이유(예: 재무 건전성 악화)를 고려해야 합니다.
ROE 23.32%, ROA 1.66%, 영업이익률 35.28%, 순이익률 26.14%로 모든 수익성 지표가 우수합니다. ROE는 20%를 상회하여 퀄리티 투자 기준을 충족하며, ROA도 은행 업종에서 높은 수준입니다. 영업이익률과 순이익률도 견조하여 이익 창출 능력이 뛰어납니다. 다만, FCF 전환율 데이터가 없어 이익의 질을 완전히 평가하기는 어렵습니다.
매출 성장률 11.41%, EPS 성장률 27.68%로 두 지표 모두 양호한 성장세를 보이고 있습니다. EPS 성장률이 매출 성장률을 크게 상회하여 수익성이 개선되고 있음을 시사합니다. 다만, 성장률이 20%를 넘는 고성장 기준에는 미치지 못하지만, 은행 업종의 특성상 안정적인 성장으로 평가할 수 있습니다. 향후 성장 지속 여부는 추가 데이터가 필요합니다.
재무 건전성 지표가 매우 취약합니다. 부채비율이 8.55로 매우 높고, 유동비율이 0.17로 심각하게 낮습니다. Altman Z-Score가 0.21로 파산 위험이 높은 수준이며, Piotroski Score가 3/9로 재무 상태가 좋지 않음을 나타냅니다. 운영 현금흐름도 0으로 보고되어 현금 창출 능력에 대한 의문이 제기됩니다. 이러한 지표들은 은행 업종의 특성을 고려하더라도 우려스러운 수준입니다.
미래 방향성에 대한 데이터가 부족합니다. 애널리스트 EPS/매출 추정치, 등급, 목표주가 등이 모두 N/A로 제공되지 않았습니다. 차기 실적 발표일이 2026-07-28로 예정되어 있으나, 이에 대한 시장 기대치를 파악할 수 없습니다. 섹터 방향성은 +0.01%로 중립적입니다. 따라서 미래 방향성에 대해서는 데이터 부족으로 중립적인 입장을 유지합니다.
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Financial Services / Banks - Regional
US$8599.9만
솔레라 내셔널 뱅코프(Solera National Bancorp, Inc.)는 솔레라 내셔널 은행(Solera National Bank)의 은행 지주 회사로 운영되며, 미국 내 중소기업, 자격증을 소지한 전문가 및 개인에게 상업 및 소비자 금융 서비스를 제공합니다. 이 회사는 예금 상품(당좌 예금 및 저축 예금, 머니마켓 계좌, 정기 및 요구불 예금, 양도성 예금 증서 포함)과 사업 대출 상품(부동산 담보 대출, 건설 대출, 중소기업청 대출, 사업 신용 한도, 설비 금융 포함)을 제공합니다. 또한 온라인 뱅킹, 계좌 분석, 통합 계좌 분석, 상업 스윕, 원격 입금, ACH 송금, 급여 직접 입금, 가맹점, 사기 방지, 기업 직불 카드, 자금 관리 서비스를 제공합니다. 또한, 이 회사는 자체 지시형 당좌 예금 계좌와 비자원 금융을 제공합니다. 이 회사는 2005년에 설립되었으며 콜로라도주 레이크우드에 본사를 두고 있습니다.
| 티커 | 회사명 | 시가총액 |
|---|---|---|
| BSFO | Bank of San Francisco | US$9563.6만 |
| CIWV | Citizens Financial Corp. | US$8157.2만 |
| FBTT | First Bankers Trustshares, Inc. | US$8718.6만 |
| FRSB | First Resource Bancorp Inc. | US$8007.2만 |
| KEFI | Keweenaw Financial Corporation | US$5513.5만 |
| KSBI | KS Bancorp, Inc. | US$8806.8만 |
| MNMB | Merchants & Marine Bancorp, Inc. | US$7183.8만 |
| SOUB | SouthPoint Bancshares, Inc. | US$3267.9만 |
| SVBT | SVB & T Corporation | US$7837.9만 |
| SVVB | Savi Financial Corporation, Inc. | US$6096.5만 |
전년 동기 대비(YoY) 성장률
