트루이스트 파이낸셜, Truist Financial Corporation (TFC) 재무제표
재무 종합 점수
69/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
B점수76
매출 성장 가속영업이익 성장
매출 성장률25.5%
순이익 성장률10.1%
EPS 성장률14.9%
FCF 성장률165.2%
영업이익 성장률1156.4%
수익성·질
A점수93
마진 악화이익의 질 양호
순이익률17.4%
영업이익률20.9%
발생액 비율1.08x
안정성
F점수15
부채 증가
유동비율0.87x
부채비율0.88x
순부채US$334.3억
현금창출력
A점수93
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진18.9%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률165.2%
영업현금흐름 성장률165.2%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$230.6억 | US$222.9억 | US$299.5억 | US$242.5억 | US$304.4억 |
| 매출총이익 | US$231.1억 | US$192억 | US$179.1억 | US$114.1억 | US$189.4억 |
| 영업이익 | US$79.9억 | US$70.3억 | -US$7.7억 | -US$6억 | US$63.5억 |
| 순이익 | US$64.4억 | US$62.6억 | -US$10.9억 | US$48.2억 | US$53.1억 |
| EPS | 4.51 | 4.46 | -1.09 | 3.36 | 3.86 |
| 매출총이익률 | 100.2% | 86.1% | 59.8% | 47.0% | 62.2% |
| 영업이익률 | 34.7% | 31.5% | -2.6% | -2.5% | 20.9% |
| 순이익률 | 27.9% | 28.1% | -3.6% | 19.9% | 17.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$5412.4억 | US$5552.6억 | US$5353.5억 | US$5311.8억 | US$5475.4억 |
| 총부채 | US$4719.7억 | US$4947.2억 | US$4761억 | US$4675억 | US$4823.5억 |
| 순부채 | US$205.9억 | US$436.5억 | US$318.9억 | US$225억 | US$334.3억 |
| 현금 | US$1734.2억 | US$932.2억 | US$976억 | US$443.2억 | US$453.7억 |
| 자본 | US$692.7억 | US$605.1억 | US$591억 | US$636.8억 | US$651.9억 |
| 유동비율 | 0.44 | 0.24 | 0.26 | 0.14 | 0.87 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$78.9억 | US$110.8억 | US$86.3억 | US$21.6억 | US$57.4억 |
| CapEx | -US$4.4억 | -US$5.6억 | US$0 | US$0 | US$0 |
| FCF | US$74.5억 | US$105.2억 | US$86.3억 | US$21.6억 | US$57.4억 |
| FCF마진 | 32.3% | 47.2% | 28.8% | 8.9% | 18.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | -5.6% | -3.3% | 34.3% | -19.0% | 25.5% |
| 순이익성장 | 43.7% | -2.8% | -117.4% | 541.6% | 10.1% |
| EPS성장 | 45.0% | -1.1% | -124.4% | 408.3% | 14.9% |
| FCF성장 | 12.5% | 41.2% | -17.9% | -74.9% | 165.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 43.1% |
| 5Y 주당매출성장 | 32.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 69.1% |
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