트래블러스, The Travelers Companies, Inc. (TRV) 재무제표
재무 종합 점수
74/ 100
B
수익성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수88
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률5.2%
순이익 성장률25.8%
EPS 성장률27.9%
FCF 성장률16.9%
영업이익 성장률26.1%
수익성·질
A점수100
마진 개선이익의 질 양호
순이익률12.9%
영업이익률16.0%
발생액 비율1.69x
안정성
F점수13
부채 증가
유동비율0.55x
부채비율0.77x
순부채US$85.6억
현금창출력
A점수96
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진21.7%
FCF 전환율1.00x
설비투자 강도0.00x
FCF 성장률16.9%
영업현금흐름 성장률16.9%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$348.2억 | US$369억 | US$413.7억 | US$464.3억 | US$488.3억 |
| 매출총이익 | US$94.8억 | US$85.3억 | US$89.3억 | US$124억 | US$143.4억 |
| 영업이익 | US$44.6억 | US$33.5억 | US$33.7억 | US$61.8억 | US$78억 |
| 순이익 | US$36.6억 | US$28.4억 | US$29.9억 | US$50억 | US$62.9억 |
| EPS | 14.63 | 11.91 | 12.93 | 21.76 | 27.84 |
| 매출총이익률 | 27.2% | 23.1% | 21.6% | 26.7% | 29.4% |
| 영업이익률 | 12.8% | 9.1% | 8.1% | 13.3% | 16.0% |
| 순이익률 | 10.5% | 7.7% | 7.2% | 10.8% | 12.9% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1204.7억 | US$1157.2억 | US$1259.8억 | US$1331.9억 | US$1437.1억 |
| 총부채 | US$915.8억 | US$941.6억 | US$1010.6억 | US$1053.3억 | US$1108.1억 |
| 순부채 | US$65.3억 | US$64.9억 | US$73.8억 | US$74.7억 | US$85.6억 |
| 현금 | US$833억 | US$762.4억 | US$894.6억 | US$896.9억 | US$261.7억 |
| 자본 | US$288.9억 | US$215.6억 | US$249.2억 | US$278.6억 | US$328.9억 |
| 유동비율 | 1.35 | 1.22 | 1.41 | 1.26 | 0.55 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$72.7억 | US$64.7억 | US$77.1억 | US$90.7억 | US$106.1억 |
| CapEx | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 | US$0 |
| FCF | US$72.7억 | US$64.7억 | US$77.1억 | US$90.7억 | US$106.1억 |
| FCF마진 | 20.9% | 17.5% | 18.6% | 19.5% | 21.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 8.9% | 6.0% | 12.1% | 12.2% | 5.2% |
| 순이익성장 | 35.8% | -22.4% | 5.2% | 67.1% | 25.8% |
| EPS성장 | 38.5% | -18.6% | 8.6% | 68.3% | 27.9% |
| FCF성장 | 11.6% | -11.1% | 19.3% | 17.7% | 16.9% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 39.9% |
| 5Y 주당매출성장 | 72.6% |
| 10Y 주당매출성장 | 152.3% |
트래블러스, The Travelers Companies, Inc. (TRV) 재무제표 자주 묻는 질문
- 트래블러스, The Travelers Companies, Inc. (TRV)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 트래블러스, The Travelers Companies, Inc. (TRV)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 트래블러스, The Travelers Companies, Inc. (TRV)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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