웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션, Western Alliance Bancorporation (WAL) 재무제표
재무 종합 점수
56/ 100
C
성장성 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
A점수83
영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률5.2%
순이익 성장률23.0%
EPS 성장률23.1%
FCF 성장률1.2%
영업이익 성장률21.8%
수익성·질
A점수83
마진 개선이익의 질 주의
순이익률18.4%
영업이익률22.9%
발생액 비율-2.76x
안정성
F점수15
유동비율0.17x
부채비율0.91x
순부채US$28.8억
현금창출력
D점수44
잉여현금흐름 적자
FCF 마진-52.9%
FCF 전환율1.04x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률1.2%
영업현금흐름 성장률2.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$20억 | US$29.6억 | US$42.6억 | US$50.2억 | US$52.8억 |
| 매출총이익 | US$19.2억 | US$24.2억 | US$25억 | US$29.5억 | US$32.2억 |
| 영업이익 | US$11.2억 | US$13.2억 | US$9.3억 | US$9.9억 | US$12.1억 |
| 순이익 | US$9억 | US$10.6억 | US$7.2억 | US$7.9억 | US$9.7억 |
| EPS | 8.72 | 9.74 | 6.55 | 7.14 | 8.79 |
| 매출총이익률 | 95.9% | 81.6% | 58.7% | 58.8% | 61.1% |
| 영업이익률 | 56.1% | 44.4% | 21.9% | 19.8% | 22.9% |
| 순이익률 | 44.9% | 35.7% | 17.0% | 15.7% | 18.4% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$559.8억 | US$677.3억 | US$708.6억 | US$809.3억 | US$927.7억 |
| 총부채 | US$510.2억 | US$623.8억 | US$647.8억 | US$742.3억 | US$848.3억 |
| 순부채 | US$20.3억 | US$63.3억 | US$67.3억 | US$25.4억 | US$28.8억 |
| 현금 | US$67.1억 | US$81.4억 | US$127.4억 | US$85.3억 | US$139.6억 |
| 자본 | US$49.6억 | US$53.6억 | US$60.8억 | US$67.1억 | US$76.5억 |
| 유동비율 | 0.14 | 0.14 | 0.21 | 0.12 | 0.17 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | -US$26.5억 | US$22.5억 | -US$3.3억 | -US$27.4억 | -US$26.8억 |
| CapEx | -US$6940만 | -US$1.4억 | -US$1.1억 | -US$8380만 | -US$1.1억 |
| FCF | -US$27.2억 | US$21억 | -US$4.4억 | -US$28.3억 | -US$27.9억 |
| FCF마진 | -136.0% | 71.1% | -10.4% | -56.3% | -52.9% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 50.1% | 47.9% | 43.8% | 17.8% | 5.2% |
| 순이익성장 | 77.5% | 17.6% | -31.7% | 9.0% | 23.0% |
| EPS성장 | 72.3% | 11.7% | -32.8% | 9.0% | 23.1% |
| FCF성장 | -523.3% | 177.3% | -121.0% | -538.0% | 1.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 75.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 264.2% |
| 10Y 주당매출성장 | 732.9% |
웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션, Western Alliance Bancorporation (WAL) 재무제표 자주 묻는 질문
- 웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션, Western Alliance Bancorporation (WAL)의 재무는 건전한가요?
- 안정성 점수는 부채비율과 유동비율을 기반으로 산출됩니다. 점수가 높을수록 부채 부담이 낮고 단기 상환 능력이 우수하다는 신호입니다. 재무상태표의 총자산 대비 총부채 비율도 함께 확인하면 재무 건전성을 더 정확히 파악할 수 있습니다. 이 페이지는 손익계산서·재무상태표·현금흐름표를 5년 추이로, 성장성·수익성·안정성·현금창출력 4개 축의 종합 점수와 함께 보여 줍니다.
- 웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션, Western Alliance Bancorporation (WAL)의 성장 추세는 어떤가요?
- 성장성 점수는 매출과 영업이익의 연간 성장률을 5년 추이로 평가합니다. 매출 성장이 지속되면서 영업이익 마진이 함께 늘어난다면 질적 성장으로 볼 수 있습니다. 손익계산서 차트에서 연도별 추이를 직접 확인할 수 있습니다.
- 웨스턴 얼라이언스 뱅코퍼레이션, Western Alliance Bancorporation (WAL)의 현금 창출력은 충분한가요?
- 현금창출력 점수는 영업활동현금흐름과 잉여현금흐름(FCF)을 기준으로 산출됩니다. 순이익보다 영업현금흐름이 크면 이익의 질이 높다는 의미이며, 꾸준한 FCF는 배당·자사주매입·투자 여력을 나타냅니다.
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