바클레이즈 PLC, Barclays PLC (BCS) · 2026년 8월 26일 미국 장마감 기준
BCS 펀더멘털 종합 평가: 중립
바클레이즈(BCS)는 현재 PER 10.21배, PBR 0.86배로 동종 업계 대비 저평가되어 있으며, ROE 10.11%, 영업이익률 34.60%, 순이익률 25.61%로 수익성 지표가 양호합니다. 그러나 매출이 전년 대비 10.85% 감소했고, 영업현금흐름이 -6.2B로 마이너스이며, 부채비율 7.97, 유동비율 0.68, Altman Z-Score -0.04 등 재무 건전성에 심각한 우려가 있습니다. 애널리스트들은 Buy 의견이 17개로 긍정적이며, 목표주가 컨센서스가 20.00으로 현재 주가 대비 상승 여지가 있다고 봅니다. 종합적으로 저평가와 수익성은 긍정적이나, 재무 건전성 악화와 매출 감소가 리스크로 작용하여 중립적인 시각이 적절합니다.
PER 10.21배는 동종 업계 평균(약 13.3배) 대비 현저히 낮고, PBR 0.86배는 장부가치 대비 할인 거래되고 있습니다. PSR 2.19배도 업계 중앙값(약 2.6배)보다 낮아 밸류에이션 매력이 있습니다. 다만 PEG가 -2.60으로 음수인 점은 EPS 성장률이 높아 계산상 음수가 된 것으로 해석되며, 이는 성장 대비 저평가 가능성을 시사합니다. EV/EBITDA가 -3.32로 음수인 점은 영업현금흐름이 마이너스인 재무적 특성 때문으로, 단순 비교에 주의가 필요합니다. 전반적으로 저평가 매력이 뚜렷합니다.
ROE 10.11%는 은행 업종 평균 대비 양호한 수준이며, 영업이익률 34.60%와 순이익률 25.61%는 매우 높은 수익성을 나타냅니다. ROA 0.45%는 은행 업종 특성상 낮은 편이나, 자산 규모가 크기 때문에 절대적 수준으로는 적정합니다. 다만 ROE가 15% 이상의 우량성 기준에는 미달하지만, 업종 특성과 현재 저평가 상태를 고려할 때 수익성은 긍정적으로 평가됩니다.
매출이 전년 대비 10.85% 감소하여 역성장을 기록했습니다. 이는 은행 업종의 경기 민감성과 금리 환경 변화에 따른 영향으로 보입니다. 반면 EPS는 25.00% 성장하여 수익성 개선이 나타났지만, 이는 비용 절감이나 일회성 요인에 의한 것일 수 있어 지속 가능성에 대한 확인이 필요합니다. 매출 감소는 성장성 측면에서 부정적 신호이며, 향후 실적 개선 여부가 중요합니다.
재무 건전성 지표가 매우 우려스럽습니다. 부채비율이 7.97로 매우 높고, 유동비율이 0.68로 1 미만이며, 영업현금흐름이 -6.2B로 마이너스입니다. Altman Z-Score가 -0.04로 파산 위험 구간에 해당하며, 이는 은행 업종의 특수성(레버리지가 높은 사업 구조)을 감안하더라도 심각한 수준입니다. Piotroski Score 6/9는 재무 건전성이 중간 수준임을 나타내지만, 전반적인 재무 위험이 큽니다.
애널리스트들의 의견은 Buy 17명, Hold 7명, Sell 1명으로 전반적으로 긍정적입니다. 목표주가 컨센서스는 20.00으로, 1개월 평균 17.33보다 상향 조정되었으며, 이는 향후 주가 상승 가능성을 시사합니다. 다만 3개월 평균 29.56, 1년 평균 31.00에 비해서는 크게 하향 조정된 수준으로, 과거 대비 기대가 낮아진 상태입니다. 차기 실적 발표가 2026-10-22로 예정되어 있으며, 애널리스트 EPS 추정치 4.77은 현재 EPS 2.29 대비 큰 폭의 성장을 기대하고 있습니다. 섹터 방향성도 긍정적(+0.64%)입니다.
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Financial Services / Banks - Diversified
US$918.1억
바클레이즈 PLC는 영국, 유럽, 미주, 아프리카, 중동 및 아시아에서 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 당사는 바클레이즈 UK, 바클레이즈 UK 기업 은행, 바클레이즈 프라이빗 뱅크 및 웰스 매니지먼트, 바클레이즈 투자 은행, 바클레이즈 US 컨슈머 뱅크 부문을 통해 운영됩니다. 당사는 소매 은행, 신용 카드, 도매 은행, 투자 은행, 자산 관리 및 투자 관리 서비스와 같은 금융 서비스와 대출 상품을 제공합니다. 또한, 증권 거래 활동 및 신용 카드 발행에 참여합니다. 당사는 과거 바클레이즈 은행 유한회사를 회사명으로 사용했으며, 1985년 1월에 바클레이즈 PLC로 사명을 변경했습니다. 바클레이즈 PLC는 1690년에 설립되었으며 영국 런던에 본사를 두고 있습니다.
| 티커 | 회사명 | 시가총액 |
|---|---|---|
| BNS | The Bank of Nova Scotia | US$1140.9억 |
| CM | Canadian Imperial Bank of Commerce | US$1095.3억 |
| ING | ING Groep N.V. | US$1016.1억 |
| ITUB | Itaú Unibanco Holding S.A. | US$838.7억 |
| NU | Nu Holdings Ltd. | US$734.7억 |
| PNC | The PNC Financial Services Group, Inc. | US$976.2억 |
| SMFG | Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. | US$984.8억 |
| USB | U.S. Bancorp | US$978.3억 |
| WFC | Wells Fargo & Company | US$2577.7억 |
전년 동기 대비(YoY) 성장률
