캐피탈 원 파이낸셜, Capital One Financial Corporation (COF) 재무제표
캐피탈 원 파이낸셜, Capital One Financial Corporation (COF) 재무제표 분석 개요
캐피탈 원 파이낸셜, Capital One Financial Corporation (COF)의 손익계산서(매출·영업이익·순이익·EPS), 재무상태표(자산·부채·자본), 현금흐름표(영업활동현금흐름· 잉여현금흐름)를 5년 추이로 분석합니다. 성장성, 수익성·질, 안정성, 현금창출력 4개 축의 재무 종합 점수와 주요 재무비율을 함께 제공합니다.
재무 종합 점수
59/ 100
C
현금창출력 우수(A), 안정성 주의(F)
성장성
C점수63
매출 성장 가속
매출 성장률28.4%
순이익 성장률-48.4%
EPS 성장률-65.3%
FCF 성장률54.2%
영업이익 성장률-61.4%
수익성·질
D점수45
마진 악화이익의 질 양호
순이익률3.5%
영업이익률3.3%
발생액 비율11.30x
안정성
F점수28
순현금 기업부채 증가
유동비율0.15x
부채비율0.83x
순부채-$6.4B
현금창출력
A점수100
잉여현금흐름 견조잉여현금흐름 성장
FCF 마진37.7%
FCF 전환율0.94x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률54.2%
영업현금흐름 성장률52.6%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $32.0B | $38.4B | $49.5B | $53.9B | $69.3B |
| 매출총이익 | $32.4B | $28.4B | $26.4B | $27.4B | $32.8B |
| 영업이익 | $15.8B | $9.2B | $6.0B | $5.9B | $2.3B |
| 순이익 | $12.4B | $7.4B | $4.9B | $4.8B | $2.5B |
| EPS | 27.04 | 17.98 | 11.98 | 11.61 | 4.03 |
| 매출총이익률 | 101.1% | 74.0% | 53.3% | 50.8% | 47.3% |
| 영업이익률 | 49.4% | 24.1% | 12.2% | 11.0% | 3.3% |
| 순이익률 | 38.7% | 19.2% | 9.9% | 8.8% | 3.5% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | $432.4B | $455.2B | $478.5B | $490.1B | $669.0B |
| 총부채 | $371.4B | $402.7B | $420.4B | $429.4B | $555.4B |
| 순부채 | $21.3B | $17.9B | $6.6B | $2.3B | -$6.4B |
| 현금 | $117.0B | $107.8B | $122.4B | $47.1B | $61.7B |
| 자본 | $61.0B | $52.6B | $58.1B | $60.8B | $113.6B |
| 유동비율 | 0.38 | 0.33 | 0.36 | 0.14 | 0.15 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | $12.3B | $13.8B | $20.6B | $18.2B | $27.7B |
| CapEx | -$698.0M | -$934.0M | -$961.0M | -$1.2B | -$1.6B |
| FCF | $11.6B | $12.9B | $19.6B | $17.0B | $26.1B |
| FCF마진 | 36.3% | 33.6% | 39.6% | 31.4% | 37.7% |
| 배당 | — | — | — | — | — |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 1.2% | 19.8% | 29.0% | 9.0% | 28.4% |
| 순이익성장 | 356.5% | -40.6% | -33.6% | -2.8% | -48.4% |
| EPS성장 | 421.0% | -33.5% | -33.4% | -3.1% | -65.3% |
| FCF성장 | -27.4% | 10.9% | 52.3% | -13.6% | 54.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 37.2% |
| 5Y 주당매출성장 | 85.3% |
| 10Y 주당매출성장 | 177.2% |
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