로빈후드, Robinhood Markets, Inc. (HOOD)(Financial Services 섹터)의 펀더멘털 분석. 회사 프로필, 밸류에이션(PER, PSR, EPS), 수익성(ROE, 마진), 재무건전성, 애널리스트 컨센서스 목표가를 분석합니다.
로빈후드, Robinhood Markets, Inc. (HOOD) · 2026년 8월 17일 미국 장마감 기준
HOOD 펀더멘털 종합 평가: 중립
로빈후드(HOOD)는 높은 성장성과 수익성을 보유하고 있으나, 현재 밸류에이션이 매우 높고 재무 건전성 지표가 다소 우려되는 상황입니다. 매출 및 EPS 성장률이 높고 ROE와 영업이익률이 우수하지만, PER, PSR, EV/EBITDA 등 주요 밸류에이션 지표가 동종 업계 대비 크게 높아 성장 프리미엄이 과도하게 반영된 것으로 판단됩니다. 또한 Altman Z-Score와 Piotroski Score가 낮아 재무 건전성에 대한 추가 확인이 필요합니다. 애널리스트들의 긍정적인 전망과 목표주가 상승 추세는 향후 방향성에 긍정적이나, 현재 주가 수준에서의 추가 상승 여력은 제한적일 수 있습니다. 종합적으로 중립적인 시각을 유지하며, 고성장주로서의 매력과 고평가 리스크를 함께 고려해야 합니다.
현재 PER 41.67, PSR 20.81, EV/EBITDA 74.28로 동종 업계 평균(예: IBKR PER 36.4, SCHW PER 20.0) 대비 현저히 높은 수준입니다. PEG 3.02는 성장 대비 밸류에이션이 과도함을 시사하며, PBR 9.13도 높은 편입니다. 이러한 높은 배수는 향후 실적 성장이 기대에 미치지 못할 경우 조정 위험이 큽니다. 따라서 밸류에이션 측면에서는 저평가 매력이 낮다고 판단됩니다.
ROE 22.70%는 우수한 수준이며, 영업이익률 30.90%와 순이익률 49.82%는 매우 높은 수익성을 나타냅니다. ROA 3.66%는 금융업 특성상 적정 수준으로 보입니다. 다만, 높은 순이익률은 일회성 요인이나 세제 효과가 포함되었을 가능성이 있어 이익의 질을 확인할 필요가 있습니다. 전반적으로 수익성 지표는 긍정적입니다.
매출 성장률 51.58%는 매우 높은 수준이며, EPS 성장률 32.50%도 견조합니다. 이는 고성장주로서의 매력을 뒷받침합니다. 다만, 성장률이 전분기 대비 감소하는지 여부는 확인되지 않았으며, 향후 성장 지속성을 모니터링해야 합니다. 애널리스트들의 매출 및 EPS 추정치도 성장세를 반영하고 있어 성장 측면에서는 긍정적입니다.
부채비율 48.96%는 금융업 특성상 높은 편이며, Altman Z-Score 1.84는 재무 위험 구간에 해당합니다. Piotroski Score 3/9는 재무 건전성이 취약함을 시사합니다. 유동비율 2.15는 양호하지만, 영업현금흐름 1.6B는 시장 기대에 비해 낮을 수 있습니다. 전반적으로 재무 건전성은 우려 요인으로 작용합니다.
애널리스트들의 등급은 Buy 19, Hold 5, Sell 2로 긍정적이며, 컨센서스 목표주가 121달러는 현재 주가 대비 상승 여력을 시사합니다. 목표주가 추세도 1개월 평균 121.10달러로 3개월 평균 114.92달러보다 상승하여 최근 전망이 개선되고 있습니다. 차기 실적 발표일이 2026년 11월 4일로 예정되어 있으며, 성장 기대가 유지되고 있어 향후 방향성은 긍정적입니다.
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Financial Services / Financial - Capital Markets
US$865.4억
로빈후드 마켓츠(Robinhood Markets, Inc.)는 미국에서 금융 서비스 플랫폼을 운영합니다. 당사의 플랫폼을 통해 사용자는 주식, 상장지수펀드(ETF), 옵션, 금, 암호화폐에 투자할 수 있습니다. 또한, 당사는 다양한 학습 및 교육 솔루션을 제공합니다. 여기에는 비즈니스 뉴스 기사를 요약한 스낵스(Snacks), 가이드, 기능 튜토리얼, 금융 사전 등을 포함한 약 [숫자]개의 기사 모음인 학습(Learn), 배런스(Barron's), 로이터(Reuters), 월스트리트저널(The Wall Street Journal) 등 다양한 출처의 무료 프리미엄 뉴스에 접근할 수 있는 뉴스피드(Newsfeeds), 증권, ETF, 암호화폐를 모니터링하기 위한 맞춤형 관심 목록 및 알림을 생성할 수 있는 목록 및 알림(lists and alerts), 현금 관리 서비스가 포함됩니다. 또한, 거래 경험이 없는 모든 신규 고객에게 첫 거래 추천을 제공합니다. 로빈후드 마켓츠는 2013년에 설립되었으며 캘리포니아주 멘로파크에 본사를 두고 있습니다.
| 티커 | 회사명 | 시가총액 |
|---|---|---|
| BAC | Bank of America Corporation | US$4534.0억 |
| BBVA | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. | US$1591.3억 |
| CB | Chubb Limited | US$1315.0억 |
| COF | Capital One Financial Corporation | US$1358.6억 |
| IBKR | Interactive Brokers Group, Inc. | US$420.2억 |
| IBN | ICICI Bank Limited | US$1051.5억 |
| KKR | KKR & Co. Inc. | US$977.2억 |
| SCHW | The Charles Schwab Corporation | US$1923.1억 |
| UBS | UBS Group AG | US$1751.7억 |
전년 동기 대비(YoY) 성장률
