방코 산탄데르, Banco Santander, S.A. (SAN) 재무제표
재무 종합 점수
50/ 100
C
성장성 우수(B), 안정성 주의(F)
성장성
B점수65
영업 레버리지매출 역성장
매출 성장률-7.7%
순이익 성장률12.1%
EPS 성장률14.3%
FCF 성장률31.1%
영업이익 성장률-1.8%
수익성과 질
C점수60
마진 개선이익의 질 주의
순이익률11.8%
영업이익률15.6%
발생액 비율-1.05x
안정성
F점수15
유동비율0.25x
부채비율0.94x
순부채US$3173.4억
현금창출력
C점수59
잉여현금흐름 적자잉여현금흐름 성장
FCF 마진-18.8%
FCF 전환율1.52x
설비투자 강도0.06x
FCF 성장률31.1%
영업현금흐름 성장률38.6%
AI 재무제표 분석
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손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$615억 | US$870.3억 | US$1218.7억 | US$1299.1억 | US$1198.9억 |
| 매출총이익 | US$410.2억 | US$433.6억 | US$469.7억 | US$512억 | US$480.2억 |
| 영업이익 | US$145.5억 | US$152.5억 | US$164.6억 | US$190.3억 | US$186.8억 |
| 순이익 | US$81.2억 | US$96.1억 | US$110.8억 | US$125.7억 | US$141억 |
| EPS | 0.44 | 0.54 | 0.65 | 0.77 | 0.88 |
| 매출총이익률 | 66.7% | 49.8% | 38.5% | 39.4% | 40.0% |
| 영업이익률 | 23.7% | 17.5% | 13.5% | 14.6% | 15.6% |
| 순이익률 | 13.2% | 11.0% | 9.1% | 9.7% | 11.8% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$1.6조 | US$1.7조 | US$1.8조 | US$1.8조 | US$1.9조 |
| 총부채 | US$1.5조 | US$1.6조 | US$1.7조 | US$1.7조 | US$1.8조 |
| 순부채 | US$995.9억 | US$1667.3억 | US$640.8억 | US$2654.8억 | US$3173.4억 |
| 현금 | US$2640.1억 | US$3340.3억 | US$2684.1억 | US$2374.1억 | US$3182억 |
| 자본 | US$869.3억 | US$891억 | US$954.2억 | US$986억 | US$1031.7억 |
| 유동비율 | 0.26 | 0.28 | 5.89 | 21.49 | 0.25 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$566.9억 | US$277.1억 | US$50.2억 | -US$241.6억 | -US$148.4억 |
| CapEx | -US$114억 | -US$108.4억 | -US$136.4억 | -US$84.9억 | -US$76.6억 |
| FCF | US$452.9억 | US$168.7억 | -US$86.3억 | -US$326.5억 | -US$224.9억 |
| FCF마진 | 73.6% | 19.4% | -7.1% | -25.1% | -18.8% |
| 배당 | - | - | - | - | - |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 1.6% | 41.5% | 40.0% | 6.6% | -7.7% |
| 순이익성장 | 192.6% | 18.2% | 15.3% | 13.5% | 12.1% |
| EPS성장 | 181.5% | 22.7% | 20.4% | 18.5% | 14.3% |
| FCF성장 | -21.4% | -62.8% | -151.2% | -278.4% | 31.1% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 49.8% |
| 5Y 주당매출성장 | 121.4% |
| 10Y 주당매출성장 | 61.6% |
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