업스타트 홀딩스, Upstart Holdings, Inc. (UPST) 재무제표
재무 종합 점수
55/ 100
C
성장성 우수(A), 수익성 주의(D)
성장성
A점수83
매출 성장 가속영업 레버리지영업이익 성장
매출 성장률58.9%
순이익 성장률141.7%
EPS 성장률138.9%
FCF 성장률-194.2%
영업이익 성장률142.3%
수익성과 질
D점수35
마진 개선이익의 질 주의
순이익률5.0%
영업이익률5.1%
발생액 비율-2.76x
안정성
C점수55
부채 증가
유동비율2.99x
부채비율0.73x
순부채US$11.9억
현금창출력
D점수46
잉여현금흐름 적자
FCF 마진-15.4%
FCF 전환율1.12x
설비투자 강도0.02x
FCF 성장률-194.2%
영업현금흐름 성장률-179.3%
AI 재무제표 분석
AI 재무제표 분석 진행 중…
손익계산서
매출
순이익
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | US$8.5억 | US$8.5억 | US$5.5억 | US$6.8억 | US$10.8억 |
| 매출총이익 | US$8.5억 | US$8.4억 | US$5.1억 | US$6.3억 | US$10.2억 |
| 영업이익 | US$1.3억 | -US$1.1억 | -US$2.4억 | -US$1.3억 | US$5432.9만 |
| 순이익 | US$1.4억 | -US$1.1억 | -US$2.4억 | -US$1.3억 | US$5360.1만 |
| EPS | 1.73 | -1.31 | -2.87 | -1.44 | 0.56 |
| 매출총이익률 | 99.6% | 98.2% | 92.8% | 92.9% | 95.2% |
| 영업이익률 | 15.7% | -12.8% | -43.8% | -19.0% | 5.1% |
| 순이익률 | 15.9% | -12.7% | -43.8% | -19.0% | 5.0% |
재무상태표
총자산
총부채
자본
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | US$18.2억 | US$19.4억 | US$20.2억 | US$23.7억 | US$29.7억 |
| 총부채 | US$10.1억 | US$12.6억 | US$13.8억 | US$17.3억 | US$21.8억 |
| 순부채 | -US$2억 | US$6.5억 | US$7.3억 | US$6.6억 | US$11.9억 |
| 현금 | US$9.9억 | US$4.3억 | US$3.8억 | US$7.9억 | US$6.6억 |
| 자본 | US$8.1억 | US$6.7억 | US$6.4억 | US$6.3억 | US$8억 |
| 유동비율 | 7.77 | 1.25 | 0.98 | 2.36 | 2.99 |
현금흐름표
영업CF
FCF
CapEx
20212022202320242025
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 영업현금흐름 | US$1.7억 | -US$6.6억 | -US$1.1억 | US$1.9억 | -US$1.5억 |
| CapEx | -US$1511.5만 | -US$2291.3만 | -US$1208.6만 | -US$999만 | -US$1840.7만 |
| FCF | US$1.5억 | -US$6.8억 | -US$1.2억 | US$1.8억 | -US$1.7억 |
| FCF마진 | 18.0% | -79.8% | -22.6% | 26.0% | -15.4% |
| 배당 | - | - | - | - | - |
성장 분석
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| 지표 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출성장 | 269.4% | 0.4% | -35.8% | 23.6% | 58.9% |
| 순이익성장 | 2163.8% | -180.2% | -121.0% | 46.5% | 141.7% |
| EPS성장 | 540.7% | -175.7% | -119.1% | 49.8% | 138.9% |
| FCF성장 | 1418.4% | -544.3% | 81.8% | 242.4% | -194.2% |
장기 주당매출 성장 (최근 기준)
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| 지표 | 2025 |
|---|---|
| 3Y 주당매출성장 | 8.6% |
| 5Y 주당매출성장 | 6.0% |
| 10Y 주당매출성장 | 179.3% |
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