인튜이트, Intuit Inc. (INTU)(Technology 섹터)의 펀더멘털 분석. 회사 프로필, 밸류에이션(PER, PSR, EPS), 수익성(ROE, 마진), 재무건전성, 애널리스트 컨센서스 목표가를 분석합니다.
인튜이트, Intuit Inc. (INTU) · 2026년 8월 14일 미국 장마감 기준
INTU 펀더멘털 종합 평가: 긍정
인튜이트(INTU)는 재무 건전성과 수익성이 우수하고, 성장성과 밸류에이션 측면에서도 긍정적인 신호를 보여주는 기업입니다. PER 21.65배, PEG 0.65로 성장 대비 저평가된 측면이 있으며, ROE 23.29%, 영업이익률 27.47% 등 높은 수익성을 기록했습니다. 재무 건전성 지표(Altman Z-Score 5.08, Piotroski Score 8/9)도 매우 안정적입니다. 다만, 일부 애널리스트의 매도 의견과 낮은 컨센서스 목표가 대비 현재 주가 수준, 그리고 경쟁 심화 가능성 등은 리스크 요인으로 고려해야 합니다. 종합적으로 볼 때, 성장성과 수익성, 재무 건전성을 갖춘 우량 기업으로 판단되며, 긍정적인 시각을 유지합니다.
PER 21.65배는 동종 업계(소프트웨어) 대비 낮은 수준이며, PEG 0.65로 성장 대비 저평가되어 있습니다. PSR 4.68배는 성장성을 고려할 때 합리적인 수준으로 판단됩니다. EV/EBITDA 14.24배는 다소 높지만, 소프트웨어 업종의 특성과 성장성을 감안하면 수용 가능합니다. 전반적으로 밸류에이션은 매력적인 구간에 있습니다.
ROE 23.29%, ROA 11.66%로 자본 효율성이 매우 높습니다. 영업이익률 27.47%, 순이익률 21.91%로 업종 내 상위권의 수익성을 보여주며, 이는 강력한 경제적 해자(브랜드, 전환 비용)에 기인한 것으로 판단됩니다. FCF 전환율은 직접 제시되지 않았으나, 영업현금흐름 6.2B로 이익의 질도 양호할 것으로 추정됩니다.
매출 성장률 15.63%는 소프트웨어 업종에서 견조한 수준이며, EPS 성장률 30.62%는 매출 성장을 상회하여 수익화가 효과적으로 이루어지고 있음을 보여줍니다. PEG 0.65는 성장 대비 저평가를 시사하며, 향후에도 클라우드 전환, AI 기반 서비스 확대 등으로 성장이 지속될 것으로 기대됩니다.
부채비율 17.54%로 재무 레버리지가 낮고, 유동비율 1.45로 단기 지급 능력이 양호합니다. Altman Z-Score 5.08은 파산 위험이 매우 낮음을 의미하며, Piotroski Score 8/9로 재무 건전성이 탁월합니다. 영업현금흐름 6.2B로 현금 창출 능력도 우수하여 재무 리스크가 낮습니다.
애널리스트 등급은 Buy 30, Hold 11, Sell 4로 긍정적이지만, Strong Buy가 0인 점은 다소 아쉽습니다. 컨센서스 목표가 417.47달러는 현재 주가(제시되지 않음) 대비 상승 여력이 있을 수 있으나, 목표가 추이가 1년 전 557.50달러에서 최근 370.67달러로 하락한 점은 성장 기대가 다소 완화되었음을 시사합니다. 차기 실적 발표(2026-08-25)와 업계 성장(+1.60%)은 긍정적이나, 거시경제 불확실성과 경쟁 심화 가능성은 모니터링이 필요합니다.
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US$945.5억
인튜잇(Intuit Inc.)은 미국, 캐나다 및 해외에서 소비자를 위한 금융 관리 및 규정 준수 제품 및 서비스를 제공하며, 소기업, 자영업자 및 회계 전문가에게도 해당됩니다. 회사는 소기업 및 자영업, 소비자, 크레딧 카르마, 프로커넥트의 네 가지 부문으로 운영됩니다. **소기업 및 자영업** 부문은 퀵북스 온라인 서비스 및 데스크톱 소프트웨어 솔루션을 제공합니다. 여기에는 클라우드 기반 솔루션인 퀵북스 온라인 어드밴스드, 호스팅 솔루션인 퀵북스 엔터프라이즈, 퀵북스 자영업자 솔루션, 상품 기반 비즈니스를 위한 솔루션인 퀵북스 커머스, 퀵북스 온라인 어카운턴트 및 퀵북스 어카운턴트 데스크톱 플러스 솔루션이 포함됩니다. 또한 온라인 급여 처리, 직원 급여 직접 입금, 급여 보고서, 연방 및 주 급여세 전자 납부, 연방 및 주 급여세 양식 전자 신고와 같은 급여 솔루션을 제공합니다. 이 부문은 또한 신용카드 및 직불카드, 애플 페이, ACH 결제 서비스를 포함한 결제 처리 솔루션, 퀵북스 캐시 비즈니스 은행 계좌, 소기업을 위한 금융 용품 및 금융 서비스를 제공합니다. **소비자** 부문은 터보택스 소득세 준비 제품 및 서비스, 개인 금융 서비스를 제공합니다. **크레딧 카르마** 부문은 소비자에게 주택, 자동차, 개인 대출, 신용카드 및 보험 상품에 대한 맞춤형 추천을 제공하는 개인 금융 플랫폼을 제공합니다. **프로커넥트** 부문은 레이서트, 프로시리즈, 프로파일 데스크톱 세금 준비 소프트웨어 제품과 프로커넥트 택스 온라인 세금 제품, 전자 세금 신고 서비스, 은행 상품 및 관련 서비스를 제공합니다. 회사는 다양한 판매 및 유통 채널을 통해 제품 및 서비스를 판매하며, 여기에는 다채널 쇼핑 경험, 웹사이트 및 콜센터, 모바일 애플리케이션 스토어, 소매 및 기타 채널이 포함됩니다. 회사는 1983년에 설립되었으며, 캘리포니아 마운틴뷰에 본사를 두고 있습니다.
| 티커 | 회사명 | 시가총액 |
|---|---|---|
| AMAT | Applied Materials, Inc. | US$4026.8억 |
| ANET | Arista Networks, Inc. | US$2503.5억 |
| APH | Amphenol Corporation | US$2060.4억 |
| APP | AppLovin Corporation | US$1059.7억 |
| CRM | Salesforce, Inc. | US$1607.0억 |
| LRCX | Lam Research Corporation | US$4156.4억 |
| NOW | ServiceNow, Inc. | US$1282.0억 |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | US$1740.8억 |
| SHOP | Shopify Inc. | US$2002.5억 |
| UBER | Uber Technologies, Inc. | US$1546.0억 |
전년 동기 대비(YoY) 성장률
