인튜이트, Intuit Inc. (INTU)(Technology 섹터)의 펀더멘털 분석. 회사 프로필, 밸류에이션(PER, PSR, EPS), 수익성(ROE, 마진), 재무건전성, 애널리스트 컨센서스 목표가를 분석합니다.
인튜이트, Intuit Inc. (INTU) · 2026년 8월 21일 미국 장마감 기준
INTU 펀더멘털 종합 평가: 긍정
인튜이트(INTU)는 재무 건전성과 수익성이 우수하고, 성장성과 밸류에이션 측면에서도 긍정적인 신호를 보여주는 기업입니다. PER 22.18배, PEG 0.66으로 성장 대비 저평가된 측면이 있으며, ROE 23.29%, 영업이익률 27.47% 등 높은 수익성을 기록하고 있습니다. 재무 건전성 지표(Altman Z-Score 5.23, Piotroski Score 8/9)도 매우 안정적입니다. 다만, 일부 애널리스트의 매도 의견과 낮은 컨센서스 목표가 대비 현재 주가 수준, 그리고 경쟁 심화 가능성 등은 리스크 요인으로 고려해야 합니다. 종합적으로 볼 때, 성장성과 수익성, 재무 건전성을 고루 갖춘 매력적인 투자 대상으로 판단됩니다.
PER 22.18배는 동종 업계(소프트웨어) 대비 낮은 수준이며, PEG 0.66으로 성장 대비 저평가되어 있습니다. PSR 4.80배는 동종 업계 중앙값(약 9~15배)보다 낮아 매력적입니다. EV/EBITDA 14.57배는 다소 높지만, 성장성을 고려할 때 합리적인 수준입니다. 전반적으로 가치 투자 관점에서 안전 마진이 확보된 구간으로 판단됩니다.
ROE 23.29%, ROA 11.66%로 자본 효율성이 매우 높습니다. 영업이익률 27.47%, 순이익률 21.91%로 업종 내 상위권 수익성을 기록하고 있습니다. 이는 퀄리티 투자 기준(ROE>20%, 영업이익률 상위 25%)을 충족하며, 경제적 해자(브랜드 파워, 전환 비용)가 존재하는 것으로 판단됩니다.
매출 성장률 15.63%는 고성장 기준(20%)에는 다소 미치지 못하지만, EPS 성장률 30.62%로 수익성이 개선되고 있습니다. PEG 0.66은 성장 대비 저평가를 시사하며, 애널리스트의 향후 EPS 추정치(40.43)와 매출 추정치(35B)도 긍정적입니다. 다만, 성장률이 다소 둔화될 가능성은 모니터링이 필요합니다.
부채비율 17.54%로 재무 레버리지가 낮고, 유동비율 1.45로 단기 지급 능력이 양호합니다. Altman Z-Score 5.23은 파산 위험이 매우 낮음을 의미하며, Piotroski Score 8/9로 재무 건전성이 우수합니다. 영업현금흐름 6.2B로 현금 창출 능력도 탄탄합니다.
애널리스트 등급은 매수 28, 보유 12, 매도 5로 긍정적이지만, 컨센서스 목표가 414.35달러는 현재 주가 대비 상승 여력이 제한적일 수 있습니다. 목표가 추이는 1개월 평균 401.67달러, 3개월 평균 374.80달러로 상승 추세이나, 1년 평균 551.00달러 대비 하향 조정되었습니다. 섹터 방향성은 +0.24%로 중립적입니다. 따라서 향후 방향성은 중립적으로 판단됩니다.
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US$1009.7억
인튜잇(Intuit Inc.)은 미국, 캐나다 및 해외에서 소비자를 위한 금융 관리 및 규정 준수 제품 및 서비스를 제공하며, 소기업, 자영업자 및 회계 전문가에게도 해당됩니다. 회사는 소기업 및 자영업, 소비자, 크레딧 카르마, 프로커넥트의 네 가지 부문으로 운영됩니다. **소기업 및 자영업** 부문은 퀵북스 온라인 서비스 및 데스크톱 소프트웨어 솔루션을 제공합니다. 여기에는 클라우드 기반 솔루션인 퀵북스 온라인 어드밴스드, 호스팅 솔루션인 퀵북스 엔터프라이즈, 퀵북스 자영업자 솔루션, 상품 기반 비즈니스를 위한 솔루션인 퀵북스 커머스, 퀵북스 온라인 어카운턴트 및 퀵북스 어카운턴트 데스크톱 플러스 솔루션이 포함됩니다. 또한 온라인 급여 처리, 직원 급여 직접 입금, 급여 보고서, 연방 및 주 급여세 전자 납부, 연방 및 주 급여세 양식 전자 신고와 같은 급여 솔루션을 제공합니다. 이 부문은 또한 신용카드 및 직불카드, 애플 페이, ACH 결제 서비스를 포함한 결제 처리 솔루션, 퀵북스 캐시 비즈니스 은행 계좌, 소기업을 위한 금융 용품 및 금융 서비스를 제공합니다. **소비자** 부문은 터보택스 소득세 준비 제품 및 서비스, 개인 금융 서비스를 제공합니다. **크레딧 카르마** 부문은 소비자에게 주택, 자동차, 개인 대출, 신용카드 및 보험 상품에 대한 맞춤형 추천을 제공하는 개인 금융 플랫폼을 제공합니다. **프로커넥트** 부문은 레이서트, 프로시리즈, 프로파일 데스크톱 세금 준비 소프트웨어 제품과 프로커넥트 택스 온라인 세금 제품, 전자 세금 신고 서비스, 은행 상품 및 관련 서비스를 제공합니다. 회사는 다양한 판매 및 유통 채널을 통해 제품 및 서비스를 판매하며, 여기에는 다채널 쇼핑 경험, 웹사이트 및 콜센터, 모바일 애플리케이션 스토어, 소매 및 기타 채널이 포함됩니다. 회사는 1983년에 설립되었으며, 캘리포니아 마운틴뷰에 본사를 두고 있습니다.
| 티커 | 회사명 | 시가총액 |
|---|---|---|
| AMAT | Applied Materials, Inc. | US$3816.2억 |
| ANET | Arista Networks, Inc. | US$2373.5억 |
| APH | Amphenol Corporation | US$1872.2억 |
| APP | AppLovin Corporation | US$1013.7억 |
| CRM | Salesforce, Inc. | US$1718.3억 |
| LRCX | Lam Research Corporation | US$3803.7억 |
| NOW | ServiceNow, Inc. | US$1326.8억 |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | US$1650.0억 |
| SHOP | Shopify Inc. | US$1958.9억 |
| UBER | Uber Technologies, Inc. | US$1611.7억 |
전년 동기 대비(YoY) 성장률
